2023世界投資者周丨非法期貨證券活動(dòng)的辨與防
1.什么是非法證券期貨活動(dòng)？
非法證券期貨活動(dòng)是指違反《證券法》《期貨交易管理?xiàng)l例》《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事應(yīng)依法由證券監(jiān)管部門(mén)或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，應(yīng)受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)的活動(dòng)。
開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是非法機(jī)構(gòu)。
2.非法證券期貨活動(dòng)的常見(jiàn)套路有哪些？
雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是在一些共同的特征把握這些特征予以防范，是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的。
（1）夸大收益
以“大數(shù)據(jù)診股”“推薦黑馬”“專(zhuān)家一對(duì)一指導(dǎo)”“無(wú)收益不收費(fèi)”等夸張性宣傳術(shù)語(yǔ)，或者鼓吹過(guò)往炒股“業(yè)績(jī)”，招攬會(huì)員或者客戶(hù)；
（2）咨詢(xún)收費(fèi)
以傳授炒股經(jīng)驗(yàn)、培訓(xùn)炒股技巧為名，向投資者非法薦股，以獲得“打賞費(fèi)”“培訓(xùn)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”或者收取收益分成等方式牟利；
（3）誘導(dǎo)交易
誘導(dǎo)投資者參與新品種投資，推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品；
（4）非法軟件詐騙資金
誘導(dǎo)投資者下載非法交易軟件或APP注冊(cè)開(kāi)戶(hù)，并入金參與交易；
（5）承諾高額回報(bào)
不法分子編造“天上掉餡餅”，“一夜暴富”的神話(huà)，許諾投資者高額回報(bào)；
（6）編造虛假項(xiàng)目
通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的幌子，編造各種虛假項(xiàng)目；
（7）虛假宣傳造勢(shì)
在宣傳上一擲千金，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)、著名報(bào)刊等發(fā)布廣告、制造虛假聲勢(shì)；
（8）利用親情誘騙
利用親情、地緣關(guān)系，編造自己高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋好友加入，擴(kuò)大非法集資規(guī)模。
3.非法證券期貨活動(dòng)會(huì)帶來(lái)什么危害？
非法證券期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過(guò)夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護(hù)，引誘投資者上當(dāng)受騙。
需要注意的是，投資者參與非法證券期貨活動(dòng)不受法律保護(hù)。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng)，將面臨“責(zé)任自負(fù)，損失自擔(dān)”的結(jié)果。
4.如何辨別非法證券期貨活動(dòng)？
（1）業(yè)務(wù)資質(zhì)查一查
證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，按照規(guī)定，開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是非法機(jī)構(gòu)。
如果想要知道一家公司是否獲準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)行，可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢(xún)行政許可信息欄目，同時(shí)還可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）、北京證券交易所（www.bse.cn）網(wǎng)站查詢(xún)新股發(fā)行的具體信息；
如果想要知道從業(yè)人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（www.sac.net.cn）和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。
另外，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司也是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，投資者可以登錄其網(wǎng)站（www.neeq.cc）查詢(xún)具有主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司和掛牌公司有關(guān)信息。
（2）營(yíng)銷(xiāo)方式辨一辨
開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求，合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語(yǔ)，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
不法分子大多會(huì)采用前文提到的常用套路，采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)吸引投資者。要記住，證券期貨投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能穩(wěn)賺不賠。
（3）匯款賬號(hào)看一看
非法證券期貨活動(dòng)的目的是為了騙取投資者錢(qián)財(cái)，獲取非法所得。為達(dá)目的，不法分子往往會(huì)采取各種推銷(xiāo)手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶(hù)。
合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，不會(huì)用個(gè)人賬戶(hù)或非本機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行收款。
投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶(hù)為個(gè)人賬戶(hù)或與該機(jī)構(gòu)名稱(chēng)不符，投資者一定不要向其匯款。
（4）互聯(lián)網(wǎng)址識(shí)一識(shí)
非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。
投資者可通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。
5.如受到侵害后，如何處理？
根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。
投資者受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回?fù)p失，請(qǐng)?jiān)诘谝粫r(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，或者向當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管部門(mén)、證券期貨監(jiān)管部門(mén)反映。
投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話(huà)短信記錄、交易記錄等材料，提供給有關(guān)部門(mén)，以便其查處非法證券期貨活動(dòng)，維護(hù)自身合法權(quán)益。
如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過(guò)公安、司法機(jī)關(guān)行使追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒(méi)有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過(guò)民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。
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